コインチェックの確定申告を完全ガイド──取引履歴CSVのダウンロードから損益計算まで
※本記事は作成時点の法令・情報に基づいています。最新情報は国税庁Webサイト等でご確認ください。一般的な情報提供を目的としており、個別具体的な税務判断については税理士等の専門家にご相談ください。
Coincheckを使っているんですけど、そろそろ確定申告の時期が近づいてきました…。正直、何から手をつけていいか分からなくて不安です。
ご心配いりませんよ。Coincheckの確定申告は、3つのステップさえ押さえれば、誰でもスムーズに完了できます。今日は、必要な取引データの取得方法から、最も効率的な損益計算の方法まで、一つひとつ丁寧に解説していきますね。
この記事のポイント
Coincheckの確定申告が必要になる条件
暗号資産（仮想通貨）取引で得た利益は、原則として「雑所得」に分類されます。会社員や公務員などの給与所得者の方でも、暗号資産による所得が年間20万円を超えた場合は、確定申告を行う義務があります。
この「年間20万円」という金額は、Coincheckだけでなく、他の国内・海外取引所の利益、ウォレット間の取引、ステーキング報酬、エアドロップなど、すべての暗号資産取引の利益を合算して判断する必要があるため注意が必要です。暗号資産の利益は、給与所得など他の所得との損益通算はできず、損失を翌年に繰り越す「繰越控除」も適用されません。だからこそ、その年ごとの所得を正確に計算することが非常に重要になります。
Coincheckが提供する税務データと入手タイミング
確定申告を行うには、まず取引の記録が必要です。Coincheckでは、損益計算に使用するためのデータをCSV形式で提供しています。
| 書類・データ名 | 入手時期 | 主な用途 |
|---|---|---|
| 取引履歴CSV（業界標準フォーマット） | いつでも任意で生成可能 | 損益計算ツールや税理士に提出し、正確な損益を計算するために使用 |
※Coincheckは、2025年現在、特定口座のような年間損益をまとめた「年間取引報告書（PDF）」の発行は行っていません。そのため、ユーザー自身が取引履歴CSVをダウンロードし、損益計算を行う必要があります。
取引履歴CSVのダウンロード方法【⏱️約5分】
損益計算の元となる取引履歴CSVは、Coincheckのサイトから簡単な操作でダウンロードできます。
- Step 1: Coincheckにログイン
公式サイトからログインし、取引画面へ進みます。 - Step 2: 「取引履歴」へアクセス
画面左側のメニューにある人型アイコンにカーソルを合わせ、「取引履歴」をクリックします。 - Step 3: 「業界標準フォーマット」を選択
取引履歴画面の下部にある「業界標準フォーマットはこちら」というリンクをクリックします。 - Step 4: ファイルを作成・ダウンロード
対象年度（例: 2024年）を選択し、「ファイル作成」ボタンを押します。ステータスが「作成中」から「ダウンロード」に変わったら、クリックしてZIPファイルを保存します。 - Step 5: ZIPファイルを解凍
ダウンロードしたZIPファイルを解凍すると、損益計算に使用するCSVファイルが取得できます。
暗号資産の損益計算、3つの選択肢
取得したCSVデータを使って損益計算を行いますが、その方法は主に3つあります。ご自身の取引状況に合わせて最適なものを選びましょう。
1. 国税庁Excel（無料）
- 概要: 国税庁が無料で提供している「暗号資産の計算書（Excel）」を使用して、手動で計算する方法です。
- メリット: コストがかからない点が最大の利点です。年間の取引件数が数件程度であれば、この方法でも対応可能です。
- デメリット: 全ての取引を一行ずつ手入力する必要があり、入力ミスが起こりやすいです。また、複数の取引所を利用している場合、全てのデータを集計する手間が非常に大きくなります。
2. ZEIbit.AI by GMO（自動計算）
- 概要: GMOインターネットグループが提供する、AIを活用した暗号資産の損益計算サービスです。
- メリット: CoincheckからダウンロードしたCSVをアップロードするだけで、AIが取引を自動で識別し、損益計算を瞬時に完了させます。DeFiやNFT取引にも対応しており、計算結果はe-Taxでの申告に使いやすい形式で出力されます。年間取引50件までは無料で利用できるため、多くの方がコストをかけずに試せます。
- デメリット: 年間取引件数が51件以上の場合や、高度な機能を利用する場合は有料プランへの加入が必要です。
3. 税理士に依頼（有料）
- 概要: 暗号資産に詳しい税理士に、データの整理から申告書の作成・提出までを依頼する方法です。
- メリット: 取引が数千件に及ぶ場合、海外取引所やDeFiを多用している場合、または法人として申告する場合など、計算が複雑なケースに最適です。専門家が対応するため、税務調査のリスクを大幅に低減できる安心感があります。
- デメリット: 費用（相場: 5万円〜30万円以上）がかかる点が最大のネックです。
AIでかんたん確定申告
ZEIbit.AIはGMOインターネットグループが提供する暗号資産のAI損益計算サービスです。CoincheckのCSVをアップロードするだけで、面倒な損益計算はAIにおまかせ。安心・かんたん・使いやすいサービスで、毎年の申告をスムーズに。
公式サイトで詳しく見るCoincheck × ZEIbit.AIで申告準備を90%時短する手順
ほとんどの個人投資家の方にとって、損益計算ツールを利用するのが最も現実的で効率的な選択肢です。ここでは、CoincheckとZEIbit.AIを組み合わせた場合の具体的な手順をご紹介します。
- Step 1: ZEIbit.AIに無料登録
公式サイトからメールアドレスやGoogleアカウントで簡単に無料登録を行います。 - Step 2: Coincheckの取引履歴CSVを準備
先ほど解説した手順で、Coincheckから「業界標準フォーマット」のCSVファイルをダウンロードします。 - Step 3: CSVをZEIbit.AIにアップロード
ZEIbit.AIにログインし、「データ連携」画面からCoincheckを選択してCSVファイルをアップロードします。 - Step 4: 「損益計算」をクリック
アップロードが完了したら、メニューから「損益計算」をクリックするだけ。合計損益レポートが自動で生成されます。 - Step 5: e-Taxで申告
出力されたレポートに記載されている所得金額を、確定申告書（e-Taxソフトなど）の「雑所得（その他）」の欄に入力すれば申告準備は完了です！
よくある質問（FAQ）
もし利益が年間20万円以下だったら、何もしなくていいんですよね？
所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告は別途必要になる場合があります。お住まいの自治体のルールをご確認ください。また、利益が20万円以下でも、経費を計上したい場合や、医療費控除などを受けるために確定申告をする場合は、暗号資産の所得も忘れずに申告する必要があります。
Coincheckの「コインを貸す」サービスで得た利息や、キャンペーンでもらった暗号資産はどう扱えばいいですか？
どちらも利益として計上する必要があります。暗号資産を受け取った（付与された）時点での時価が、その暗号資産の取得価額となり、所得金額に計上されます。ZEIbit.AIのような損益計算ツールを使えば、これらの取引も自動で「報酬」として分類・計算されるため便利ですよ。
法人口座を使っているのですが、この記事のやり方で大丈夫でしょうか？
いいえ、法人の場合は会計ルールが個人とは全く異なります。期末に保有する暗号資産の時価評価が必要になるなど、専門的な知識が求められます。本記事は個人の方向けのガイドですので、法人の場合は必ず顧問税理士などの専門家にご相談ください。
Coincheckの確定申告は、一見複雑に思えるかもしれませんが、ポイントはシンプルです。
- ① データ取得: まずはCoincheckから「取引履歴CSV（業界標準フォーマット）」をダウンロードします。これが全ての基本です。
- ② 損益計算: 次に、そのCSVを使って年間の損益を計算します。手作業はミスが多く大変なので、ZEIbit.AIのような自動計算ツールを活用するのが最も確実で時間も節約できます。
- ③ 申告: 最後に、計算結果を元に確定申告書を作成し、期限内（令和7年分は原則2026年3月16日まで）にe-Taxなどで提出します。
🚀 今すぐ行動！ まずはZEIbit.AIの無料プランに登録し、CoincheckのCSVをアップロードして、今年の申告準備をスタートしてみましょう！
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※本記事はAI（人工知能）を活用して自動生成された内容を含んでいます。記載内容の正確性や最新性には配慮しておりますが、必ずしも完全性を保証するものではありません。また、情報は作成時点のものであり、最新情報および重要な判断の際は、公式情報や専門家の確認もあわせてご参照ください。
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