Zaifの確定申告｜年間取引報告書・CSVの取得

最終確認：2026年9月29日。国税庁の暗号資産に関する公表資料（令和7年12月）と各サービスの公式案内に基づく個人向けガイドです。画面・対象データ・制度は変更される場合があります。

Zaifで確定申告が必要になる条件

個人の暗号資産の売却・使用・他の暗号資産との交換による利益は、事業所得等に該当する場合を除き、原則として雑所得です。20万円は売却代金ではなく、取得価額や必要経費を差し引いた所得の基準です。

例えば、給与収入が2,000万円以下で、1か所からの給与の全部が源泉徴収の対象となる給与所得者は、給与・退職所得以外の所得の合計が20万円を超える場合、所得税の確定申告が必要です。Zaifの損益だけでなく、他の取引所・ウォレットの取引や暗号資産以外の副収入も含めて判定します。複数の勤務先がある方や自営業の方などに、一律にこの基準は適用できません。

20万円以下でも住民税の申告が必要な場合があります。医療費控除などで所得税の確定申告をする場合は、申告対象の暗号資産所得も含めてください。雑所得に区分される暗号資産の損失は、原則として給与所得などとの損益通算や翌年への繰越控除はできません。自分名義の口座・ウォレット間の単なる移動自体は売却ではありませんが、送金手数料や実際の支払いは区別して記録します。

Zaifが発行・提供する税務データと入手タイミング

Zaifでは、確定申告のために複数のデータを提供していますが、取得できないデータもあるため注意が必要です。

年間取引報告書のダウンロード方法

まず、総平均法による所得計算にも利用できる「年間取引報告書」をダウンロードします。利用できる形式はアカウントによってPDFまたはCSVの場合があります。

• Step 1: Zaifにログイン後、メニューから「各種サービス」→「年間取引報告書」の順にクリックします。
• Step 2: 対象年度を確認し、「報告書を作成する」ボタンを押します（未作成の場合）。
• Step 3: ステータスが「作成済み」に変わったら、ZIPファイルをダウンロードします。
• Step 4: 【注意】 パスワードの入力を求められる場合は、ログイン後の画面に表示される対象ファイルの「ZIPパスワード」を使います。別の年は「他の年を選択」から確認してください。

【最重要】取引履歴の取得と手動での補完方法

Zaifの確定申告では、複数のソースから取引データを集める必要があります。特に「かんたん売買」の履歴は手動での対応が必須です。

取引履歴CSV（Orderbook）の取得

• Step 1: メニューから「各種サービス」→「取引履歴CSV」をクリックします。
• Step 2: 表示されたファイル一覧から、対象年度のファイルを選択し「ダウンロード」します。
• Step 3: ZIPの解凍には、そのファイルに対応する「ZIPパスワード」を使います。「他の年を選択」で必要な年度をそろえ、文字化けする場合はUTF-8で読み込みます。リンクやパスワードは他人に共有しないでください。

かんたん売買（販売所）の履歴を手動で補完する方法

「かんたん売買」の履歴はCSVで出力できないため、以下の手順で手動で記録し、損益計算ツールに入力する必要があります。

• Step 1: ログイン後、ヘッダーメニューの「取引履歴」を開きます。
• Step 2: 「取引履歴」タブのフィルターから「かんたん売買」を選び、必要な履歴・暗号資産ペアを指定して「絞り込む」を押します。
• Step 3: 履歴に表示された「日時」「売買区分」「価格」「数量」を一件ずつ記録します。
• Step 4: 利用する計算ツールの案内する入力形式へ転記し、取り込んだ日時・数量・金額・手数料を照合します。年間取引報告書を総平均法の計算に使う場合は、同じ取引を二重に加算しないでください。

API連携で取得できるデータ・できないデータ

API連携だけで全履歴を取得できるとは限りません。取得できる期間・取引種類は、取引所のAPIと利用ツールの実装によって異なります。

損益計算の3つの選択肢

収集したデータをもとに損益計算を行いますが、主な方法は3つあります。

1. 国税庁Excel（無料）

• 総平均法：年間の購入・売却の数量と金額、前年から繰り越す数量・取得価額などを整理し、国税庁の計算書へ入力します。年間取引報告書を利用する場合は「総平均法用」を使います。
• 移動平均法：取引の時系列に沿って取得価額を計算します。選択している計算方法を確認し、変更には所定の手続きが必要か確認してください。
• 複数の取引所・ウォレットを使う場合は同じ銘柄のデータを合わせ、対象外の取引も補います。総平均法の計算書まで、すべての取引を1行ずつ入力する必要があるわけではありません。

2. ZEIbit.AI by GMO（自動）

• API連携とCSVアップロード（共通フォーマット含む）の両方に対応しており、Zaifの対応データと手動で補完した履歴を合わせて損益計算できます。
• 手動で補完した「かんたん売買」の履歴も取り込めます。自己送金や重複、不足している履歴がないか確認してください。
• 年間取引50件までの無料プランがあります。保存期間等の条件と最新料金は公式料金案内で確認してください。

3. 税理士に依頼（有料）

• 複雑な海外取引・DeFi、事業所得との区分、法人の処理など、個別判断が必要な場合は暗号資産に詳しい税理士へ相談します。
• 依頼範囲はデータ整理、損益計算、申告書作成・提出などで異なります。費用も履歴の量や内容により変わるため、対象業務と見積もりを確認してください。

Zaif × ZEIbit.AIで確定申告の準備を進める手順

ZEIbit.AIの「AI確定申告レポート」を使う場合の準備手順です。対象年の1年分だけでは、前年から持ち越した暗号資産の取得価額を復元できない場合があります。

• Step 1：前年からの残高と取得価額を確認
  過去に申告した方は、前年までの申告内容・年末保有数量・取得価額を用意します。これらが不明な場合は、取得価額を確認できる過去の履歴まで集めてください。
• Step 2：取引所・ウォレットの履歴をそろえる
  保有する取引所とウォレットを選択し、画面に表示される取得方法で履歴を反映します。ZaifのCSVと、画面で確認した「かんたん売買」等の不足履歴を、利用画面で案内する形式で反映します。 APIを使う場合は参照用の権限に限定し、取引・出金権限を付けず、キーを他人へ共有しないでください。
• Step 3：不足・分類・残高差異を修正
  自己送金を売却や報酬と取り違えていないか、CSVとAPIを併用して重複していないかを確認します。不明な取引や価格、実際と異なる保有数量を修正してください。
• Step 4：計算方法と対象年を確認して計算
  「各種設定」で総平均法・移動平均法などを確認し、計算したい年度を選んで「計算する」を押します。出力結果を元の履歴・保有数量と照合し、必要に応じて専門家に確認します。
• Step 5：申告書の作成・提出・納付
  計算レポートは申告の資料です。給与など他の所得・控除も含めてe-Tax等で申告書を作成・提出し、納付が必要な場合は別途手続きしてください。

よくある質問（FAQ）

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