Binanceの確定申告を完全ガイド──Binance Tax・取引履歴CSV/APIから損益計算まで
※本記事は作成時点の法令・情報に基づいています。最新情報は国税庁Webサイト等でご確認ください。一般的な情報提供を目的としており、個別具体的な税務判断については税理士等の専門家にご相談ください。
Binanceを使っているんですが、海外の取引所だし、現物取引だけじゃなくEarnやLaunchpadも利用していて…。正直、確定申告がどうなるのかすごく不安です。日本円での計算とか、どうすればいいんでしょう？
Binanceの確定申告ですね、ご安心ください！海外取引所であることや取引の種類が多いことで不安に感じる方はとても多いですが、ポイントさえ押さえれば大丈夫です。Binanceは、現物・先物・Earnなど、ほとんどの取引履歴をCSVファイルで一括ダウンロードできます。今日はその方法から、複雑な取引の損益計算、日本円への換算方法まで、分かりやすく解説しますね。
この記事のポイント
Binanceで確定申告が必要になる条件
暗号資産（仮想通貨）の取引で得た利益は、原則として「雑所得」に分類されます。会社員などの給与所得者の方でも、この雑所得が年間で20万円を超えた場合、確定申告を行う義務が発生します。
この基準は、Binance（グローバル版／Binance Japanの両方）で得た利益だけでなく、他の国内・海外取引所、個人のウォレット、ステーキング報酬、エアドロップなど、すべての暗号資産関連の利益を合算して判断します。暗号資産の損失は、給与所得など他の所得と相殺したり、翌年に繰り越したりすることはできないため、その年ごとの所得を正確に計算することが非常に重要です。
Binanceが提供する税務データと入手方法
Binanceでは、確定申告に必要なデータをCSVファイルまたはAPIで取得できます。取引の種類が多岐にわたるため、CSVでの一括取得が最も確実です。
| 書類・データ名 | 入手方法 | 主な用途・特徴 |
|---|---|---|
| 取引履歴 | CSVダウンロード | 現物、先物、Earn、入出金など、ほぼ全ての取引を網羅。損益計算の基本データ。 |
| APIキー | API連携 | 現物取引などを自動同期できるが、EarnやP2Pなどは対象外。CSVでの補完が推奨される。 |
取引履歴CSV（現物・Earn等）の取得方法【⏱️5分】
Binanceの損益計算は、この取引履歴CSVを取得することから始まります。以下の手順で、1年分の全取引データをダウンロードしましょう。
- Step 1: Binanceにログインし、画面上部のメニューにあるウォレットのアイコンにカーソルを合わせ、「取引履歴」をクリックします。
- Step 2: 「取引履歴」ページの右上にあるエクスポートアイコン（下向き矢印）をクリックします。
- Step 3: 「トランザクション記録のエクスポート」画面が開きます。期間で「1年を超える期間をカスタマイズ」を選択し、対象の年（例: 2024/01/01〜2024/12/31）を指定します。
- Step 4: アカウントは「すべて」、コインも「すべて」のまま「エクスポート」ボタンを押します。
- Step 5: 生成が完了するとステータスが「ダウンロード」に変わります。ファイルをクリックしてZIPを保存し、解凍すればCSVファイルが取得できます。
API連携とCSV補完の使い分け
API連携は便利ですが、Binanceの全ての取引をカバーしているわけではありません。取引の種類によっては、CSVでの補完が必須となります。
| データ種別 | APIで取得可能か？ | CSVでの補完が必要か？ |
|---|---|---|
| 現物取引 (Spot) | ✅ 可能 | 不要 |
| 入出金 | ✅ 可能 | 不要 |
| Earn / ステーキング報酬 | ❌ 不可 | ✅ 必須 |
| P2P取引 / NFT | ❌ 不可 | ✅ 必須 |
| Launchpad / Launchpool | ❌ 不可 | ✅ 必須 |
API連携は日々の資産管理には便利ですが、確定申告においてはデータの漏れが発生するリスクがあります。現物取引しか行っていない場合を除き、基本的には前述の手順で取得できる「取引履歴CSV」を損益計算に利用するのが最も安全で確実な方法です。
損益計算の3つの選択肢
取得したCSVデータを使って損益計算を行いますが、海外取引所特有の難しさがあります。
1. 国税庁Excel（非推奨）
- 国税庁のExcel計算書に手動で入力する方法ですが、Binanceの場合は非常に困難です。
- 取引履歴がUTC（協定世界時）で記録されているため、全て日本時間に変換し、さらにその時刻の日本円レートを自分で調べて適用する必要があります。現実的な方法ではありません。
2. ZEIbit.AI by GMO（推奨）
- BinanceからダウンロードしたCSVをアップロードするだけで、AIが取引を自動で識別します。
- UTCから日本時間への変換、適切な日本円レートの適用も全て自動で行われるため、手作業によるミスや手間を完全に排除できます。
- 年間取引50件までは無料で利用可能です。
3. 税理士に依頼（有料）
- 暗号資産に詳しい税理士に、データの整理から申告までを全て任せます。
- 取引が数万件に及ぶ場合や、法人の申告、複雑なDeFi取引が絡む場合に最適です。費用は5万円〜30万円程度が相場です。
AIでかんたん確定申告
ZEIbit.AIはGMOインターネットグループが提供する暗号資産のAI損益計算サービスです。Binanceの複雑な取引履歴CSVも、アップロードするだけでAIが自動で計算。安心・かんたん・使いやすいサービスで、毎年の申告をスムーズに。
公式サイトで詳しく見るBinance × ZEIbit.AIで確定申告を90％時短する手順
複雑なBinanceの申告こそ、損益計算ツールが真価を発揮します。
- Step 1: ZEIbit.AIに無料登録
公式サイトからメールアドレス等で簡単に無料登録します。 - Step 2: Binanceの取引履歴CSVを準備
解説した手順で、Binanceから1年分の「トランザクション記録」CSVファイルをダウンロードします。 - Step 3: CSVをZEIbit.AIにアップロード
ZEIbit.AIにログインし、「データ連携」画面からBinanceを選択してCSVファイルをアップロードします。 - Step 4: 「損益計算」をクリック
アップロード後、AIが自動で日本円に換算・計算します。「損益計算」画面で結果を確認できます。 - Step 5: e-Taxで申告
生成されたレポートの所得金額を、確定申告書に転記すれば申告準備は完了です！
よくある質問（FAQ）
取引がドルやユーロ建てなんですが、日本円への換算はどうすればいいですか？
良い質問ですね。原則として、取引ごとの日本円換算が必要です。ZEIbit.AIのような損益計算ツールは、BinanceのCSVに記録されているUTC（協定世界時）を自動で日本時間に変換し、その時刻の市場レートを適用して日本円の損益を計算してくれるため、ご自身で為替レートを調べる必要はありません。
Binance Japanの口座を使っていますが、やり方は同じですか？
はい、基本的な操作手順やCSVの取得方法はグローバル版のBinanceと同じです。ログインする際のURLが binance.co.jp になる点だけが異なります。取得できるCSVのフォーマットは同じですので、ZEIbit.AIにも同様にアップロードして計算できます。
海外取引所であるBinanceの確定申告を成功させるためのポイントは、以下の3つです。
- ① データ収集: まずはBinanceから1年分の「トランザクション記録」をCSVで一括ダウンロードします。APIよりもCSVの方が全ての取引を網羅できるため確実です。
- ② 損益計算: 手動での日本円換算は非常に困難なため、ZEIbit.AIのような自動計算ツールの利用が必須と言えるでしょう。
- ③ 申告: 計算結果を元に、期限内（令和7年分は原則2026年3月16日まで）にe-Taxで申告を完了させましょう。
🚀 今すぐ行動！ まずはZEIbit.AIの無料プランに登録し、BinanceのCSVをアップロードして、複雑な計算から解放されましょう！
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※本記事はAI（人工知能）を活用して自動生成された内容を含んでいます。記載内容の正確性や最新性には配慮しておりますが、必ずしも完全性を保証するものではありません。また、情報は作成時点のものであり、最新情報および重要な判断の際は、公式情報や専門家の確認もあわせてご参照ください。
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